比特币可能是下一个制裁目标，但大多数俄罗斯人不在乎

随着莫斯科对乌克兰的战争愈演愈烈，俄罗斯的经济和货币跌至新低，据报道，华盛顿正在尝试一种新的方式来向普京施压：针对比特币和以太坊等加密货币的制裁。

美国司法部周三早些时候宣布成立一个专注于实施制裁的新工作组。作为其中的一部分，它将针对使用加密货币逃避美国制裁、清洗外国腐败所得或逃避美国对俄罗斯军事侵略的反应的努力。

美国及其盟国，包括臭名昭著的中立国瑞士，对俄罗斯获得数字现金的行为严厉处罚。

令人担忧的是，支持对乌克兰进攻的克里姆林宫和其他辅助行动者将使用数字代币来逃避制裁制度。数字代币并非由银行等中央机构拥有或发行。像大多数加密货币一样，比特币是去中心化和无国界的，这意味着它不尊重国界。由于缺乏阻止交易的中央权威，数字货币也面临抵制。

根据加密数据提供商 Kaiko 的统计数据，自 2 月 24 日俄罗斯入侵乌克兰以来，俄罗斯卢布和乌克兰格里夫纳的比特币交易量均飙升至数月来的最高水平。这可能是乌克兰要求所有顶级加密货币交易所禁止俄罗斯用户的部分原因，许多主要参与者拒绝了这一请求，他们认为此举将违背加密货币存在的真正原因。

尽管加密货币采用的迹象越来越多下一个类似比特币机会，而且世界领导人呼吁禁止对受制裁的俄罗斯人进行数字货币交易，但作为逃避制裁的方式，加密货币并不是大规模的可行选择。

首先，加密市场缺乏流动性，代币交易旨在通过称为区块链的公共分类账进行跟踪。除此之外，专家告诉 CNBC，最终会有比使用比特币更好、更聪明的方法来绕过全球金融封锁。

新美国安全、国家安全和货币中心研究员 Yaya Fanusie 表示：“加密市场的规模和规模——以及它们所在国家的流动性——不足以抵消其他银行造成的破坏和破坏。”洗钱风险评估相关数字资产。

“这就像，如果有人从你身上扣除一个月的工资，你必须依靠你的存钱罐来弥补，”他说。

俄罗斯对制裁并不陌生

俄罗斯对制裁并不陌生，其政治阶层多年来一直在寻找创造性的解决方法。

2014 年俄罗斯吞并乌克兰克里米亚半岛后，莫斯科受到国际社会的谴责。同年，一架从荷兰飞往马来西亚的客机在一个地区上空被俄罗斯制造的地对空导弹击落。由乌克兰东部的亲俄分裂分子控制。

此后，俄罗斯总统弗拉基米尔·普京(Vladimir Putin)建立了缓冲区，以保护俄罗斯免受西方制裁。经济学家估计，西方制裁每年使俄罗斯损失 500 亿美元。

通常情况下，制裁是由政府列出必须避免的个人和公司清单，与这些被禁止实体开展业务的人将面临巨额罚款。然而，反洗钱和制裁合规权威 Sarah Beth Felix 解释说，制裁的效果只有在 KYC（了解您的客户）满足入职要求时才有效。

“这取决于制裁的严格程度，然后它会影响数据，进而影响制裁是否真正有效，”菲利克斯说。“它与潜在的资金流动无关，无论是加密货币、法定电汇，还是通过支付账户——所有这些都基于基于公司、个人等的所有权捕获和验证的基础数据。”

普京的战略包括分散美国国债和美元，培育主要基于欧元和黄金的新债务结构。普京的战争基金包括 6300 亿美元的外汇储备，这是一个旨在减轻全面制裁影响的金融盾牌。

俄罗斯的基本金融基本面也有助于吸收冲击。NBC财经报道称，俄罗斯的债务与gdp之比仅为18%，经常账户盈余，油价飙升至每桶113美元（十多年来的最高水平），这无疑是一件好事。到目前为止，白宫还没有批准俄罗斯的石油销售。

此外，专家告诉 CNBC，俄罗斯人几个月来一直在为这样的罢工做准备。

“俄罗斯精英和金融当局一直在为制裁做准备，”追踪区块链网络活动的 Chainalysis 北美公共政策主管 Salman Banaei 说。

菲利克斯说，任何汇款都可能发生在俄罗斯入侵之前。

“我认为数十亿美元已经通过这些俄罗斯企业和个人在世界各地拥有的名称和空壳公司转移，无论是加密货币还是定期的银行间电汇，”菲利克斯说。

在这一点上，Banaei 同意，指定人不太可能选择转移大量加密货币。相反下一个类似比特币机会，Banay 说，如果使用加密货币来逃避制裁，它可能会在过去几个月缓慢发生。

“最后，我们面临的巨大差距不仅是在美国，而且全世界都不知道谁拥有哪些公司，”费利克斯说。

比特币无论如何都不起作用

即使俄罗斯想使用加密货币来逃避制裁，它的经济规模如此之大，而加密货币市场如此之小，以至于任何大笔交易都可能被标记。

Fanusie 表示：与银行业的情况相比，加密市场的规模很小。

美国对俄罗斯一些最重要的国有企业实施了新的债务和股权限制，这些企业的资产估计接近 1. 4 万亿美元。这些实体将无法通过美国市场筹集资金，而美国市场是主要的资金来源。加密货币的总市值约为 1. 9 万亿美元。

加密货币的交易也很稀少，这意味着很难购买大量的数字代币，例如比特币。在全球最大的加密货币交易所币安上，比特币和卢布的单笔交易最高可达 25 万美元，而比特币和美元的单笔交易最高可达 260 万美元。

德斯顿告诉 NBC 财经，俄罗斯政府需要达成的交易规模将是俄罗斯公民目前可能正在做的事情的数倍。这不仅会因流动性限制而变得困难，而且还会为整个交易敲响警钟。

“在区块链上，交易规模立即可见，非常大的交易对任何关注的人来说都是非常明显的，”Durston 说，并补充说加密货币并不是人们常说的那样。是匿名的堡垒。

虽然加密的优点是不涉及银行之间的电汇（严格监管以确保遵守制裁），但每次转账都记录在公共、永久、不可变的区块链上的分类账上，跟踪可以在纳秒内完成。

“如果我给你 5 美元，你永远无法追踪我，如果我将你的钱转移到我的钱包中，总是返回我的钱包 ID，如果我通过受监管的交易所，拥有我所有的 CIP（客户识别程序）信息，”Felix 解释说.

Chainalysis 的 Banay 告诉 CNBC，加密货币市场的线索可能会在数小时内发现涉及勒索软件欺诈和洗钱的钱包地址网络，而与传统银行电汇相关的类似线索可能需要几个月才能达到类似的暴露水平犯罪网络及其洗钱活动。

虽然像 monero、dash 和 zcash 这样的隐私代币内置了额外的匿名性，但它们往往不像其他代币那样具有流动性，因为许多受监管的交易所选择不列出它们。

还有一个问题是一旦你手中有加密货币该怎么办。

“很难用加密货币买东西，尤其是大宗商品，”德斯顿告诉 CNBC。他说，据他所知，没有大型电子公司、食品出口商或零部件制造商接受加密货币作为支付方式，并指出“像俄罗斯这样的国家将需要加密货币，因为它自己不生产加密货币。”

Fanusie 表示，虽然过去加密交易所对全球制裁制度的遵守情况并不好，但随着这些平台加强其内部合规团队，情况实际上正在变得更好。

联邦检察官也在加强他们对加密货币监管的责任。2 月，美国司法部成立了一个新的加密货币执法团队。

数字卢布呢？

尽管许多人都关注比特币帮助逃避制裁的潜力，但对于 Fanusie 来说，更大的问题是受制裁的参与者对中央银行数字货币 (cbdc) 做了什么。

俄罗斯央行于 2020 年 10 月发布了一份关于“数字卢布”的咨询文件，央行行长 Elvira Nabiulina 表示，俄罗斯计划在今年推出原型并进行试点。

数字卢布将是俄罗斯国家货币的虚拟版本，类似于中国的数字人民币，将由俄罗斯银行集中控制，并使用某种形式的分布式账本技术。

消息首次公布时，莫斯科一家报纸援引官员的话称，数字卢布既能减少对美元的依赖，又能降低制裁风险。

早在俄罗斯入侵乌克兰之前，美国财政部前官员迈克尔格林沃尔德告诉 CNBC，数字卢布可能会给美国带来问题

“让我担心的是，俄罗斯、中国和伊朗是否都创造了在美元之外运作的央行数字货币，其他国家也会效仿，”他说。“这很令人担忧。”

关键词：cnbc